В Калмыкии в 2025 году Банк России выявил шесть компаний и лиц с признаками нелегальной финансовой деятельности: на пять больше, чем в 2024-м.
Эксперты связывают такой рост с расширением инструментов для поиска и получения информации о тех, кто работает незаконно. Чаще всего среди нелегалов в республике встречались так называемые черные кредиторы, таких проектов было пять. Три из них маскировались под легальных участников финансового рынка, незаконно используя наименования других организаций. Один частный кредитор предоставлял людям займы под залог недвижимости (ипотеку). Еще одна компания выдавала себя за ломбард, ссужая деньги под залог имущества – ювелирных изделий, электроники, автомобилей.
«Выдавать потребительские займы имеют право только организации, включенные в реестр Банка России и отвечающие требованиям закона. Часто черные кредиторы заманивают клиентов «выгодными» условиями. Однако стоит помнить, что ущерб от обращения к нелегалу значительно больше. Они могут начислять завышенные проценты по займам, составлять договоры по своему усмотрению – например, без указания срока возврата денег, неправомерно использовать персональные данные своих клиентов. А если человек берет заем у нелегала под залог недвижимости, то рискует потерять единственное жилье и столкнуться с незаконными методами взыскания, включая угрозы жизни и здоровью», – отметил заместитель управляющего отделением – Национальным банком по РК Южного ГУ Банка России Александр Алексеев.
Также в прошлом году регулятор выявил в Калмыкии одну организацию, незаконно привлекавшую инвестиции граждан. С августа 2025 года компаниям, не поднадзорным Банку России, запрещено публично привлекать инвестиции физических лиц. За нарушение закона предусмотрена административная ответственность: штраф до 50 тысяч рублей для граждан, до 100 тысяч – для должностных лиц и до 1 миллиона рублей – для юрлиц. В отдельных случаях деятельность компании могут приостановить на срок до 90 дней. Эта мера направлена на защиту граждан, которых недобросовестные организации могут вводить в заблуждение, обещая высокую доходность или гарантированную прибыль.
Прежде чем подписывать договор инвестирования или займа, жителям республики рекомендуют проверять компанию в перечне организаций с выявленными признаками незаконной деятельности, а также в официальных реестрах участников финансового рынка Банка России – они доступны на официальном сайте регулятора.
Фото: Нацбанк по РК Южного ГУ Банка России